Maximizar la liquidez es uno de los retos más importantes para su empresa. El tiempo, el dinero y el esfuerzo necesarios para lograrlo cada día le mantienen a usted y a su equipo en un estado de estrés permanente.
El problema
Saber en todo momento y con total precisión cuánto dinero tiene la empresa es esencial para tomar decisiones inteligentes. Esto no es fácil, ya que la disponibilidad de efectivo depende de muchas variables:
- Los saldos en bancos e inversiones, los cheques o pagos en tránsito, los cobros programados y la fiabilidad de los clientes y deudores son algunos de los componentes de la disponibilidad de efectivo.
- Recopilar y actualizar esta información cada día requiere un esfuerzo enorme, el coste es muy elevado y los posibles errores generan una gran incertidumbre.
- La información generada por otras áreas, los controles necesarios para garantizar su calidad y el tiempo total necesario para tenerla disponible comprometen la fluidez de la operación, al tiempo que provocan la pérdida de grandes oportunidades.
- Trabajo adicional para establecer el grado de Certeza la recaudación y el tiempo y esfuerzo necesarios para ello.
- Comunicarlo y traducirlo en proyecciones de efectivo desgasta aún más a la organización.
- Vincular la disponibilidad de efectivo y la recaudación programada con las necesidades de pago es otra tarea que exige mucho tiempo y esfuerzo.
Decidir en cada ocasión qué pagar en función del efectivo disponible, el grado de Certeza cobro, el vencimiento de los compromisos y las oportunidades de beneficios por pronto pago, cuando no se dispone de las mejores herramientas, hace que este proceso sea laborioso, complicado y sujeto a muchos errores con sus lógicas consecuencias, tanto en costes financieros como en costes operativos adicionales.
Por último, tener que repetir el trabajo realizado debido a los constantes cambios, junto con la falta de procesos operativos bien definidos y alineados con las herramientas adecuadas para una gestión óptima de la información, hace que el coste aumente exponencialmente y se pierdan aún más oportunidades.
La solución
En el momento preciso en que se facturan sus productos o servicios, LOVIS EOS creaEOS las cuentas por cobrar correspondientes, con el saldo en la moneda original y su valor en la moneda nacional.
Del mismo modo, tan pronto como se valida la factura del proveedor, el registro de cuentas por pagar aparece en el flujo de caja con su saldo en la moneda original y su valor en la moneda nacional. Ambos tipos de transacciones están vinculados internamente a la cuenta bancaria con la que suelen operar sus cuentas por cobrar y sus pagos.
Por lo tanto, todo el esfuerzo necesario para recopilar, vincular y presentar el flujo de caja lo realiza LOVIS EOS y automática. Independientemente de si se trata de decenas, miles o cientos de miles de operaciones, el esfuerzo es prácticamente nulo.
En cualquier momento del día, podemos acceder a la Programación del Flujo de Caja, seleccionar una cuenta bancaria y ver o modificar el calendario de cobros pendientes, que sumados al saldo disponible de la cuenta bancaria, calcula inmediatamente la disponibilidad de efectivo. A continuación, LOVIS EOS los pagos pendientes correspondientes y nos permite modificar las fechas y los importes de pago programados para cada caso, obteniendo de forma totalmente dinámica un programa de pagos viable y listo para ser procesado.
Una vez que tenemos un calendario de flujo de caja, podemos pasar a los procesos de generación automática de ingresos y gastos que se encargan de crear transacciones bancarias por los importes programados, liquidar parcial o totalmente las cuentas según corresponda y calcular las diferencias que cambiarán; todo ello en unos pocos milisegundos por transacción.
Posteriormente, la Tesorería de la empresa puede generar los archivos electrónicos para cargarlos en el sistema de banca electrónica o emitir los cheques correspondientes y conciliar las operaciones de cada una de las cuentas bancarias de una manera muy sencilla.
Eso es todo.
Al final del día, estas transacciones se contabilizarán automáticamente, lo que hará que los efectos sobre los bancos, los clientes, los proveedores, las diferencias de cambio y el IVA y otros impuestos para el flujo de caja se realicen de forma totalmente automática y sin esfuerzo por parte de las personas.
Ahora tú y tu equipo de colaboradores podrán enfocar su energía y dedicación en identificar oportunidades para mejorar el rendimiento financiero de la organización, estarán mucho más satisfechos con su trabajo y sus resultados fortalecerán cada vez más a tu empresa.
